図解即戦力　銀行業界のしくみとビジネスがこれ1冊でしっかりわかる教科書［改訂2版］

Chapter 1　変わりつつある銀行の“いま”
01　「金利のある世界」が久々に到来
02　銀行を知るための指標
03　進む顧客サービスの向上
04　国内銀行の積極的な海外展開
05　キャッシュレスのさらなる拡大
06　FinTechに積極的な地方銀行
07　増えるインバウンド需要への対応
08　“新NISA”によって増える個人投資家
09　重要視されるサステナビリティへの取り組み

Chapter2　銀行の変遷と種類
01　そもそも銀行とは？
02　銀行はどのように誕生した？
03　銀行に関わる法律と規制
04　顧客保護にまつわる法律の厳格化
05　銀行の３大業務
06　金融自由化により銀行はどのように変化した？
07　“銀行の元締め”である金融庁との関わり
08　日本銀行は日本の「中央銀行」
09　日本郵政グループを支えるゆうちょ銀行
10　大手銀行と地方銀行の違い
11　信用金庫・信用組合の違いと特性
12　信託銀行の業務範囲
13　欧米で発展してきた投資銀行
14　2000年代から始まった異業種からの銀行参入
15　銀行業界の世界地図
16　バブル崩壊と銀行の統合・合併の歴史
17　世界を震撼させたブラック・マンデーとリーマン・ショック

Chapter3　銀行の収益構造
01　銀行に関わるお金の流れ
02　銀行の収益の柱となる融資からの金利差収入
03　振込手数料による収益
04　外国為替による収益
05　投資信託・保険販売による手数料収益
06　現在の銀行の財務体質はどうなっているのか？
07　国際業務からの収益
08　３大メガバンクの最新収益
09　長引く円安が銀行業界に与える影響

Chapter4　銀行で取り扱うさまざまな金融商品
01　銀行と証券会社の違い
02　円預金と預金を保護する制度のしくみ
03　円定期預金の種類と金利
04　外国為替のしくみと外貨預金の制度
05　外貨定期預金のしくみと特徴
06　高度な金融商品デリバティブ取引のしくみ
07　社債取引のしくみと銀行の関わり方
08　銀行で取り扱う投資信託の種類としくみ
09　銀行で販売する保険商品の種類
10　信託銀行特有の“信託商品”とは何か？
11　ライフプランニングを重視する営業体制へ

Chapter5　融資のしくみ
01　法人融資のしくみとプロセス
02　さまざまな法人融資の種類と役割
03　信用保証協会の保証付き融資（マル保）
04　融資審査で重要視される法人の信用格付け
05　AI技術の活用による「融資審査の未来」
06　代表的な個人ローンの種類と役割
07　増える外国人への融資と安全性の管理

Chapter6　銀行システムのしくみ
01　内国為替取引を担う全銀システム
02　ATMが24時間稼動するしくみ
03　キャッシュカードのしくみとシステム
04　利用者増加中のインターネットバンキングのしくみ
05　預金手続きを支える勘定系システム
06　MCIF を管理する情報系システム
07　銀行システムのセキュリティ管理
08　AIを使った最新の不正防止策

Chapter7　銀行員の人事制度
01　銀行員に必要な資格と能力
02　銀行の新卒採用人数の変化と動向
03　気になる銀行業界の給与・収入差
04　新卒行員のためのキャリアプラン
05　人事異動が多いのも銀行員の特徴
06　充実した銀行員の福利厚生制度
07　人材の流動性が高まりつつある銀行業界

Chapter8　銀行員の役割と業務内容
01　一般的な支店のつくり
02　支店行員の役割①預金窓口と為替・外為窓口
03　支店行員の役割②資産運用担当
04　支店行員の役割③渉外担当
05　支店行員の役割④個人融資担当
06　重視されるマネーロンダリングへの対策
07　個人情報の宝庫である銀行書類はどう扱われている？

Chapter9　銀行本部の仕事内容とその役割
01　銀行本部と支店の関係性
02　マーケティング部門の仕事
03　市場部門の仕事
04　営業本部の仕事
05　コンプライアンス・リスク管理部門の仕事
06　法人部門の仕事
07　グローバル部門の仕事
08　システム管理部門の仕事
09　事務統括部門の仕事
10　審査部門の仕事
11　お客様相談室の仕事
12　生成AIによる銀行員の業務効率化

Chapter10　2050年の銀行
01　業務内容を軽量化した店舗の増加
02　ビットコインなどの新たな投資方法との共存
03　「FinTech」による新しい金融サービスの登場
04　ディープラーニングを活用した新しい資産運用
05　はるかに先をいく海外の金融サービス
06　「カーボンニュートラル」が銀行業界に与える影響
07　カーボンクレジットが銀行の“商品”になる？