「新NISAバブル」に気をつけろ！

Name: 「新NISAバブル」に気をつけろ！
Brand: プレジデント社
Price: 1870.0 JPY
ISBN: 9784833425483

「新NISAバブル」に気をつけろ！

藤川太

1,870 円（税込）

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発売日：2024/10/15
出版社：プレジデント社
ISBN：9784833425483

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商品説明

積立投資は一括投資よりも元本割れリスクが高いってホント？オルカンは分散投資には不十分？新NISAの落とし穴を回避して、あなたの資産を守る方法をファイナンシャルプランナーが教えます。2024年1月から新NISA制度がスタートし、ファイナンシャルプランナーの著者のもとにも、投資未経験者からの運用相...

商品説明

積立投資は一括投資よりも元本割れリスクが高いってホント？オルカンは分散投資には不十分？
新NISAの落とし穴を回避して、あなたの資産を守る方法をファイナンシャルプランナーが教えます。

2024年1月から新NISA制度がスタートし、ファイナンシャルプランナーの著者のもとにも、投資未経験者からの運用相談が急増しています。

その中で気がかりなのが「新NISAは必ず儲かる」と思いこんで、かなりの額を思い切りよくつぎ込もうとしている人がいらっしゃるということ。

日経平均株価がバブル時の最高値を抜いて一時4万円を超えたのをはじめ、米国もダウ平均株価が最高値を更新……といったつい最近までの株式市場を見れば無理のないことかもしれません。
しかし、資産運用を続けていれば、株価が暴落するタイミングに必ず遭遇します。

投資は、ライフプランに必要な資金を準備するのに有効な手段ですが、元本割れしてしまうリスクもはらむ諸刃の剣です。正しい知識のないまま大金を投資するのは非常に危険なことです。

そこで本書では、元本割れ確率を最小化する投資法を、過去データに基づいた資産運用シミュレーターを使いながら、わかりやすく解説していきます。

◆はじめに◆第１章　危ない！？　新NISAバブル全財産５０００万円のうち、４０００万円超を投資に木は天まで届かず資産運用は、車の運転に似ている「お金を増やす」より「幸せになる」のが大事新NISA制度を５分でおさらい「オルカン」「Ｓ＆Ｐ５００」とは「インデックスで分散投資」の盲点◆第２章　元本割...

◆はじめに

◆第１章　危ない！？　新NISAバブル
全財産５０００万円のうち、４０００万円超を投資に
木は天まで届かず
資産運用は、車の運転に似ている
「お金を増やす」より「幸せになる」のが大事
新NISA制度を５分でおさらい
「オルカン」「Ｓ＆Ｐ５００」とは
「インデックスで分散投資」の盲点

◆第２章　元本割れさせない！　基本戦略
「買った、売った、儲けた、損した」だけではダメ
よく見かけるこのグラフは危険！　
資産運用のリスクは可視化できる
「富める少数」と「そうでない多数」が一目瞭然！　
資産運用の２つの基本戦略を検証
分散投資の基本は「株式」と「債券」　
分割投資は元本割れリスクが高い
それでも、積立投資は運用の基本戦略の一つ
私たちの運用手法を深堀りすると……　
ドルコスト平均法は、いい投資手法なのか？　
つみたて枠と成長投資枠、どう使い分ける？　
恐怖で運用を「やめてしまう」のは誤り
投資枠の上限に達したらほったらかせばOK

◆第３章　試算！　新ＮＩＳＡで１億円つくれるか？　
普通の人が投資で「億り人」になれるのか？　
１億円への道シミュレーション
ケース１　月５万円を20年間積立投資では実現困難
ケース２　月５万円、30年積立投資だと実現確率40％
ケース３　月30万円を５年積み立て＆20年運用なら可能性40％　
ケース４　月30万円を５年積み立て＆30年運用なら可能性約70％　
ケース５　月10万円を15年積み立て＆30年運用なら実現確率60％　
ケース６　夫婦それぞれが月５万円ずつ30年積立投資なら可能性70％　

◆第４章　世代・ケース別新ＮＩＳＡ活用プラン
世代別シミュレーション
資産形成の武器「時間」　
（１）20 ～30代
（２）40～50代
（３）60代以上
家計と心のリスク許容度　
世代によって異なる許容度のバランス　

◆あとがき

◆付録
投資信託おすすめリスト
リスク許容度試算ワークシート

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